3 tickets
1 Звезда2 Звезды3 Звезды4 Звезды5 Звезд (2 оценок, среднее: 4,50 из 5)
Загрузка...

Как быстро получить налоговый вычет по ИИС — мой успешный опыт

В прошлой статье я рассказал, почему стоит открывать ИИС и каких целей можно достичь с помощью этого инструмента. Ниже расскажу руководство по оформлению инвестиционного налогового вычета.

За весь период владения индивидуальным инвестиционным счетом вам придется подавать документы на возврат 3 раза и каждый желательно в начале календарного года. Деньги вы можете как реинвестировать, так и просто потратить на спиннеры, как я.

Кто-нибудь остановите меня их покупать.

Публикация от Denis Fedorov (@gazus)

Пакет необходимых документов

Для того, чтобы воспользоваться предоставляемой государством льготой, инвестору нужно подготовить следующие документы:

  • Заявление о возврате налога, написанное собственноручно.
  • Заполненная декларация формы 3-НДФЛ.
  • Заполненная декларация формы 2-НДФЛ (требуется у работодателя).
  • Копия договора с брокером
  • Документы, подтверждающие факт зачисления средств на инвестиционный счет

Это всё, что вам нужно иметь. После сбора вышеперечисленных документов, необходимо обратиться в налоговый орган и предоставить им их. Мой вам совет — предоставьте налоговикам всего по-максимуму, лучше сдать лишнего, чем они будут потом придираться. А теперь — как всё собирать и в какой последовательности.

Как получить налоговый вычет по ИИС

Этапы сбора документации

1. Справка 2-НДФЛ от работодателя. Её нужно заказать заранее. В моем случае я обратился в поддержку Яндекса с запросом, и через 2 недели получил письмом подписанные экземпляры справки за прошлогодние доходы. Если ваш работодатель находится в вашем городе, справку он обязан вам вручить в течение 3-х дней. Так выглядит пример заполненной формы 2-НДФЛ:

Справка 2-ндфл

2. Ваш брокер обязан выдать заверенную копию договора об открытии счета ИИС; поручение о зачислении финансов на ИИС (платежное); квитанцию/чек об оплате. Стоит отметить, что набор таких документов может немного отличаться, в зависимости от брокера, который обслуживает инвестора либо компании. Например, в такой перечень еще могут входить отчет брокера за годовой период о проделанной работе, заявление инвестора об открыты счета, а так же форма 2-НДФЛ декларации. Уточнить эти нюансы можно у лиц, предоставляющих подобные бумаги. В моем случае я скачал из личного кабинета прошлогодний отчет по своему счету. И сделал копию договора с брокером без его заверения.

Как оформить декларацию 3-НДФЛ самостоятельно

3. Заполнение формы декларации 3-НДФЛ. На этом пункте остановимся по-подробнее, потому он самый важный. Можно, конечно, обратиться в юридическую контору или заказать декларацию онлайн (это стоит 1700 руб.). Но мы попробуем сделать всё сами.

Для начала с сайта ФНС скачиваем и устанавливаем специальную программу «Декларация», которая позволяет автоматически формировать формы 3-НДФЛ и 4-НДФЛ. В процессе заполнения данных, программа автоматически проверяет их корректность, что уменьшает вероятность ошибиться.

В первой вкладке «Задание условий» ищем номер свой инспекции и больше ничего не меняем:

Заполнение формы 3-НДФЛ

На следующей вкладке заполняем все свои персональные данные, включая адрес:

Как оформить декларацию 3-НДФЛ

Далее кладём перед собой справку 2-НДФЛ и открываем третью вкладку «Доходы, полученные в РФ». Здесь нам нужно создать учётную карточку для работодателя (налогового агента):

Как самостоятельно составить 3-ндфл

Вводим данными из справки 2-НДФЛ в карточку и подтверждаем ввод нажатием кнопки «Да». Помните, что ИНН и ОКТМО мы вводим не свои, а работодателя:
Заполнение формы 3-ндфлТеперь необходимо внести данные о доходах по каждому работодателю. В этой вкалдке нужно заполнить 5 полей и повторить всё это 12 или более раз (по количеству строк записей в справке 2-НДФЛ):

Программа для 3-ндфлКак только все доходы по месяцам была заполнены, переходим в последнюю вкладку «Вычеты». В первой закладке снимаем галочку «Предоставить стандартные налоговые вычеты» и сразу идем в раздел «Инвестиционный и убытки по ЦБ»:

Сдать 3-ндфл самостоятельноДалее в поле «Сумма вычета» вводим общую сумму поступлений на наш ИИС за прошлый год. У меня это 100 тыс. рублей. Помните, что общая сумма может быть не более 400 тыс. рублей в год.

Декларация 3-ндфл в электронном видеВаша декларация готова. Теперь мы можем сохранить её в файл xml или pdf, чтобы потом распечатать. У меня декларация 3-НДФЛ вышла на 5 листах. Пример декларации можно скачать здесь.

4. Приложите к пакету документов платежные поручения и чеки, доказывающие переводы на ИИС за весь прошлый год. Если вы это делали через интернет-банк, просто распечатайте квитанции по всем операциям — этого будет достаточно.

5. Распечатайте реквизиты банковского счета, куда вы хотите, чтобы налоговая перечислила налоговый вычет. Обязательно должно быть указано: банк-получатель, корр. счет банка, БИК, ФИО получателя, № счета получателя платежа.

6. Уже в налоговой попросите бланк заявления на получение налогового вычета и заполните его перед сдачей всего пакета документов. Бланки могут различаться — от свободной формы до строгой формы по КНД 1 150 058. В любом случае там нет ничего сложного.

7. Поскольку получение инвестиционного налогового вычета в России пока редкость, не все специалисты в инспекциях в этом сведущи. На самом деле мой ИИС был первым в моем отделении ФНС, поэтому они буквально «учились» на нём. На всякий случай я нашел и распечатал статью Налогового кодекса 219.1. Инвестиционные налоговые вычеты. И не зря — отправлял её по электронке специалисту по его просьбе. Можете тоже скачать и распечатать.

Сколько времени ждать выплату

Итого, сборы всей документации заняли 3 дня. 10 марта я отнес бумаги в налоговую, а вычет получил уже 14 апреля на карточку, то есть через месяц. Возможно, мне повезло, потому что многие ждут по пол-года. Согласно регламенту, после проверки фискальными органами наличия всех документов, правильности их оформления и соответствия данных, что в них указаны, можно ждать зачисления средств на банковский счет в течении 3-х месяцев с момента подачи заявления.

Налоговый вычет по ИИС

Слышал, что некоторые брокеры типа Финама самостоятельно собирают за клиента все документы по вычету и сдают фискальным органам. Также некоторые сдают документы в электронном виде — через Госуслуги или личный кабинет налогоплательщика. Мне не удалось найти ничего подобного. Есть у кого-нибудь опыт? Получали ли уже налоговый вычет по ИИС?



Рекомендуем статьи по теме:

  • Добавить комментарий

    Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

    Наш канал в Телеграм

    Error: Access Token is not valid or has expired. Feed will not update.
    This error message is only visible to WordPress admins

    There's an issue with the Instagram Access Token that you are using. Please obtain a new Access Token on the plugin's Settings page.
    If you continue to have an issue with your Access Token then please see this FAQ for more information.

    x