3 tickets
1 Звезда2 Звезды3 Звезды4 Звезды5 Звезд (1 оценок, среднее: 5,00 из 5)
Загрузка...

Как быстро получить налоговый вычет по ИИС — мой успешный опыт

В прошлой статье я рассказал, почему стоит открывать ИИС и каких целей можно достичь с помощью этого инструмента. Ниже расскажу руководство по оформлению инвестиционного налогового вычета.

За весь период владения индивидуальным инвестиционным счетом вам придется подавать документы на возврат 3 раза и каждый желательно в начале календарного года. Деньги вы можете как реинвестировать, так и просто потратить на спиннеры, как я.

Кто-нибудь остановите меня их покупать.

Публикация от Denis Fedorov (@gazus)

Пакет необходимых документов

Для того, чтобы воспользоваться предоставляемой государством льготой, инвестору нужно подготовить следующие документы:

  • Заявление о возврате налога, написанное собственноручно.
  • Заполненная декларация формы 3-НДФЛ.
  • Заполненная декларация формы 2-НДФЛ (требуется у работодателя).
  • Копия договора с брокером
  • Документы, подтверждающие факт зачисления средств на инвестиционный счет

Это всё, что вам нужно иметь. После сбора вышеперечисленных документов, необходимо обратиться в налоговый орган и предоставить им их. Мой вам совет — предоставьте налоговикам всего по-максимуму, лучше сдать лишнего, чем они будут потом придираться. А теперь — как всё собирать и в какой последовательности.

Как получить налоговый вычет по ИИС

Этапы сбора документации

1. Справка 2-НДФЛ от работодателя. Её нужно заказать заранее. В моем случае я обратился в поддержку Яндекса с запросом, и через 2 недели получил письмом подписанные экземпляры справки за прошлогодние доходы. Если ваш работодатель находится в вашем городе, справку он обязан вам вручить в течение 3-х дней. Так выглядит пример заполненной формы 2-НДФЛ:

Справка 2-ндфл

2. Ваш брокер обязан выдать заверенную копию договора об открытии счета ИИС; поручение о зачислении финансов на ИИС (платежное); квитанцию/чек об оплате. Стоит отметить, что набор таких документов может немного отличаться, в зависимости от брокера, который обслуживает инвестора либо компании. Например, в такой перечень еще могут входить отчет брокера за годовой период о проделанной работе, заявление инвестора об открыты счета, а так же форма 2-НДФЛ декларации. Уточнить эти нюансы можно у лиц, предоставляющих подобные бумаги. В моем случае я скачал из личного кабинета прошлогодний отчет по своему счету. И сделал копию договора с брокером без его заверения.

Как оформить декларацию 3-НДФЛ самостоятельно

3. Заполнение формы декларации 3-НДФЛ. На этом пункте остановимся по-подробнее, потому он самый важный. Можно, конечно, обратиться в юридическую контору или заказать декларацию онлайн (это стоит 1700 руб.). Но мы попробуем сделать всё сами.

Для начала с сайта ФНС скачиваем и устанавливаем специальную программу «Декларация», которая позволяет автоматически формировать формы 3-НДФЛ и 4-НДФЛ. В процессе заполнения данных, программа автоматически проверяет их корректность, что уменьшает вероятность ошибиться.

В первой вкладке «Задание условий» ищем номер свой инспекции и больше ничего не меняем:

Заполнение формы 3-НДФЛ

На следующей вкладке заполняем все свои персональные данные, включая адрес:

Как оформить декларацию 3-НДФЛ

Далее кладём перед собой справку 2-НДФЛ и открываем третью вкладку «Доходы, полученные в РФ». Здесь нам нужно создать учётную карточку для работодателя (налогового агента):

Как самостоятельно составить 3-ндфл

Вводим данными из справки 2-НДФЛ в карточку и подтверждаем ввод нажатием кнопки «Да». Помните, что ИНН и ОКТМО мы вводим не свои, а работодателя:
Заполнение формы 3-ндфлТеперь необходимо внести данные о доходах по каждому работодателю. В этой вкалдке нужно заполнить 5 полей и повторить всё это 12 или более раз (по количеству строк записей в справке 2-НДФЛ):

Программа для 3-ндфлКак только все доходы по месяцам была заполнены, переходим в последнюю вкладку «Вычеты». В первой закладке снимаем галочку «Предоставить стандартные налоговые вычеты» и сразу идем в раздел «Инвестиционный и убытки по ЦБ»:

Сдать 3-ндфл самостоятельноДалее в поле «Сумма вычета» вводим общую сумму поступлений на наш ИИС за прошлый год. У меня это 100 тыс. рублей. Помните, что общая сумма может быть не более 400 тыс. рублей в год.

Декларация 3-ндфл в электронном видеВаша декларация готова. Теперь мы можем сохранить её в файл xml или pdf, чтобы потом распечатать. У меня декларация 3-НДФЛ вышла на 5 листах. Пример декларации можно скачать здесь.

4. Приложите к пакету документов платежные поручения и чеки, доказывающие переводы на ИИС за весь прошлый год. Если вы это делали через интернет-банк, просто распечатайте квитанции по всем операциям — этого будет достаточно.

5. Распечатайте реквизиты банковского счета, куда вы хотите, чтобы налоговая перечислила налоговый вычет. Обязательно должно быть указано: банк-получатель, корр. счет банка, БИК, ФИО получателя, № счета получателя платежа.

6. Уже в налоговой попросите бланк заявления на получение налогового вычета и заполните его перед сдачей всего пакета документов. Бланки могут различаться — от свободной формы до строгой формы по КНД 1 150 058. В любом случае там нет ничего сложного.

7. Поскольку получение инвестиционного налогового вычета в России пока редкость, не все специалисты в инспекциях в этом сведущи. На самом деле мой ИИС был первым в моем отделении ФНС, поэтому они буквально «учились» на нём. На всякий случай я нашел и распечатал статью Налогового кодекса 219.1. Инвестиционные налоговые вычеты. И не зря — отправлял её по электронке специалисту по его просьбе. Можете тоже скачать и распечатать.

Сколько времени ждать выплату

Итого, сборы всей документации заняли 3 дня. 10 марта я отнес бумаги в налоговую, а вычет получил уже 14 апреля на карточку, то есть через месяц. Возможно, мне повезло, потому что многие ждут по пол-года. Согласно регламенту, после проверки фискальными органами наличия всех документов, правильности их оформления и соответствия данных, что в них указаны, можно ждать зачисления средств на банковский счет в течении 3-х месяцев с момента подачи заявления.

Налоговый вычет по ИИС

Слышал, что некоторые брокеры типа Финама самостоятельно собирают за клиента все документы по вычету и сдают фискальным органам. Также некоторые сдают документы в электронном виде — через Госуслуги или личный кабинет налогоплательщика. Мне не удалось найти ничего подобного. Есть у кого-нибудь опыт? Получали ли уже налоговый вычет по ИИС?


  • Добавить комментарий

    Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

    x